BIGARD FINANCE
Le cabinet est spécialisé dans le conseil en assurances d’entreprises et a à cœur d’analyser les besoins spécifiques de nos clients afin de leur proposer un panel de solutions adaptées.
Qui sommes-nous ?
Le cabinet BIGARD FINANCE a été créé en février 2007, à Levallois-Perret (Hauts-de- Seine). Cette ancienneté est un gage de sérieux dans l’exercice de nos deux domaines d’expertises : celui du conseil en assurances et de la gestion privée.
Des métiers où les acteurs sont en effet parfois un peu éloignés des intérêts de leurs clients… C’est cette expérience et cette proximité que nous mettons à votre service. Avec nous, vous serez entre de bonnes mains !
Que ce soit en matière d’assurance ou de gestion privée, l’absence rotation de conseils vous permettra de vaquer à vos propres occupations serainnement. Nous désirons tisser avec vous un lien sincère et durable à long terme, puisque nous recherchons en permanence des solutions répondant à vos besoins et vos préoccupations. Voilà pourquoi nous restons à votre écoute, au plus près de l’évolution de votre situation (financière, familiale, professionnelle).
Ainsi, il n’est pas rare que notre accompagnement s’étende sur plusieurs générations aussi bien pour l’accompagnement de transmission d’entreprises qu’en matière de continuité de gestion d’actifs financiers.
Le cahier des charges réalisé via votre audit sera ainsi revu régulièrement à un rythme correspondant à la rapidité du changement de votre situation.En matière d’assurance, votre couverture contractuelle sera elle souvent réétudiée, afin d’ajuster les déclarations contractuelles et également dans le but d’obtenir des primes compétitives, en fonction de la politique tarifaire de telle ou telle compagnie d’assurance, ceci à votre avantage ou si vous désirez par exemple revoir à la hausse une garantie via une réactualisation de votre contrat. Cette flexibilité est un atout dans un monde incertain.
Dans notre cabinet, nous faisons cependant beaucoup plus que de trouver un porteur de risques. Nous ne nous contentons pas en effet de sélectionner la compagnie d’assurance la plus compétitive et la plus fiable.
Le rôle du courtier d’assurance dans la gestion des sinistres est central, mandaté par ses clients tout en respectant la déontologie du secteur de l’assurance. Son objectif principal est de défendre les intérêts de ses clients tout au long du processus.
Voici comment cela se traduit concrètement
1
Accompagnement dès
la survenance du sinistre
Le courtier aide l’assuré à déclarer correctement le sinistre (respect des délais, informations à fournir, pièces justificatives). Sachant qu’une déclaration mal faite peut retarder ou compromettre l’indemnisation.
2
Conseil et vérification
des garanties
Le courtier analyse le contrat pour vérifier si le sinistre est bien couvert, quelles garanties s’appliquent, les franchises, plafonds, exclusions, etc. Il explique à l’assuré ce à quoi il peut prétendre.
3
Interface avec
l’assureur
Le courtier sert d’intermédiaire entre l’assuré et la compagnie d’assurance. Il facilite les échanges, suit le dossier, relance si nécessaire et s’assure que son traitement avance.
4
Assistance lors
de l’expertise
En cas d’expertise (par un expert mandaté par l’assureur), le courtier peut accompagner l’assuré, préparer les éléments à présenter et parfois recommander un expert d’assuré pour défendre au mieux les intérêts du client.
5
Défense des intérêts
de l’assuré
Si un désaccord survient (montant d’indemnisation, refus de garantie, etc.), le courtier peut contester la position de l’assureur, argumenter et négocier pour obtenir une indemnisation plus juste.
6
Suivi jusqu’à
l’indemnisation
Le courtier veille à ce que le règlement du sinistre soit effectué dans les délais et conformément aux engagements du contrat.
7
Retour d’expérience et
ajustement des garanties
Après le sinistre, le courtier peut proposer des ajustements de contrat afin de mieux couvrir les risques à l’avenir. Il joue un rôle-clé de conseiller, d’assistant et de défenseur de l’assuré, surtout dans les moments critiques que représentent les sinistres.
Pour ce qui est de la gestion privée,
notre approche est globale
Celle-ci prend en effet finement en compte tous les aspects de votre vie, vos besoins de complément de revenus, vos besoin de disponibilité de trésorerie, votre souhait de défiscalisation ainsi que votre objectif en matière de protection financière de vos enfants, voir de vos petits enfants.
De même, nos compétences, financières, juridiques et fiscales vous apporteront l’ensemble des conseils à une gestion performante de vos actifs financiers et immobiliers.Que vous soyez artisan, commerçant, profession libérale, dirigeant d’entreprise ou un particulier.
Vous qui êtes sans doute inquiets de ne pas être convenablement accompagné, nous vous prodiguons les conseils nécessaires à une bonne gestion de votre portefeuille d’actifs financiers en vous accompagnant dans l’élaboration de stratégies de placement et sa gestion à travers les années et les décennies à venir.
Votre patrimoine sera ainsi en sécurité et son évolution correspondra à vos objectifs cibles ! Le suivi des marchés financiers que nous opérons est permanent, et nous prenons très au sérieux la gestion des risques.
Tout en ayant l’esprit tranquille, vous serez satisfait de votre accompagnement pour tous vos placements.
Notre cabinet vous accompagnera en fonction de la durée précise et désirée de votre investissement et veillera durablement sur vos actifs tout en protégeant votre patrimoine afin de garantir sa transmission.
Ceci en réalisant notamment des montages financiers et en l’optimisant par un choix éclairé des enveloppes fiscales.
Ces dispositifs optimiseront alors le rendement net de vos investissements en diminuant votre pression fiscale.
placement et le conseil en risques d’entreprise, alors n’hésitez pas à nous contacter !
Peu de structures disposent comme nous à la fois d’un savoir-faire en matière de conseils en assurances et de gestion privée. En toute indépendance.
Cette double activité
facilite vos démarches si vous désirez investir vos capitaux et préserver votre
patrimoine, mais aussi souscrire plus généralement à des contrats d’assurance compétitifs.
Une centralisation de vos démarches en somme avec, toujours, un interlocuteur unique.